Kundenspezifische Entwicklung von KYC-Compliance-Software
Die meisten Probleme im Bereich KYC-Compliance haben nichts mit den Vorschriften zu tun, sondern mit Systemengpässen. Manuelle Prüfwarteschlangen, nicht miteinander kompatible Tools und Screening-Systeme, die mehr Fehlalarme als berechtigte Warnmeldungen generieren, sind Beispiele dafür. Dreamix entwickelt maßgeschneiderte KYC-Compliance-Softwarelösungen, die sich nahtlos in Ihre Geschäftsprozesse integrieren lassen. Wir decken alle Bereiche ab – von der Kundenregistrierung über die Identitätsprüfung und Risikobewertung bis hin zur Prüfung von Geldwäschetransaktionen und der Due-Diligence-Prüfung von Drittanbietern.
Standard-KYC-Tools stoßen an ihre Grenzen
Generische KYC-Lösungen funktionieren gut genug, bis Ihr Risikomodell komplexer wird, sich Ihr Kundenstamm auf neue Rechtsräume ausweitet oder Sie Ihre KYC-Daten mit dem Rest Ihrer Compliance-Infrastruktur verknüpfen müssen. Ab diesem Zeitpunkt reichen die Konfigurationsoptionen nicht mehr aus, und Sie verbringen immer mehr Zeit damit, nach Umgehungslösungen zu suchen.
Hier kommt die Entwicklung maßgeschneiderter KYC-Compliance-Software ins Spiel. Wir entwickeln KYC-Tools und KYC-AML-Plattformen, die genau auf Ihre spezifischen Kundentypen, Ihre Risikobereitschaft und Ihre regulatorischen Verpflichtungen zugeschnitten sind.
Von uns entwickelte KYC-Lösungen
Unsere Teams entwickeln KYC- und AML-Plattformen, die Kunden während des gesamten Compliance-Lebenszyklus kontinuierlich überprüfen und dabei in bewährte externe Datenquellen wie World Check, Factiva, Dow Jones und LexisNexis integriert sind. So sieht dies in den vier Kernbereichen aus.
KYC und Kunden-Onboarding
End-to-End-Onboarding-Plattformen mit Risikobewertung für Kunden und gestuften Due-Diligence-Workflows. Wir entwickeln Systeme, die im Rahmen des Onboarding-Prozesses Screenings hinsichtlich PEPs, Sanktionen und negativer Medienberichte durchführen und bei Firmenkunden zudem die Identifizierung wirtschaftlich Berechtigter (UBO) sowie die Abbildung der Unternehmensstruktur integrieren. Kunden durchlaufen automatisch die für sie passende Stufe der Sorgfaltsprüfung, und Ihr Compliance-Team verfügt vom ersten Tag an über einen lückenlosen Prüfpfad (Audit Trail).
Transaktionsüberwachung und -screening
Echtzeit- und Batch-Screening von Zahlungen und Kontoaktivitäten anhand von Sanktionslisten, ergänzt durch konfigurierbare Regelwerke zur Generierung von AML-Warnmeldungen. Wir implementieren Sanktionsprüfungen vor und nach der Transaktion, konfigurierbare Regeln für AML-Typologien sowie Schwellenwertmanagement und Case-Management-Workflows mit integrierter SAR-Meldungsfunktion. Ihr Compliance-Team erhält die passenden Werkzeuge, um Untersuchungen durchzuführen, Vorgänge zu dokumentieren und Meldungen zu erstatten – ohne zwischen verschiedenen Systemen wechseln zu müssen.
Sorgfaltspflichten und Risiken bei Lieferanten
KYC-Verpflichtungen beschränken sich nicht nur auf Ihre direkten Kunden. Wir entwickeln Plattformen für die Due-Diligence-Prüfung von Drittparteien – inklusive Risikofragebögen, Scoring und kontinuierlicher Überwachung –, die den gesamten Lebenszyklus von Lieferanten und Partnern abdecken: vom Onboarding über die regelmäßige Überprüfung bis hin zum Offboarding. Diese Lösungen bieten Ihrem Compliance-Team eine zentrale Anlaufstelle für das unternehmensweite Management von Drittparteienrisiken.
Kontinuierliches Screening und Risikobewertung
Wir entwickeln Systeme für kontinuierliches KYC, die den Wechsel von starren, periodischen Überprüfungen hin zu ereignisbasierten Prozessen ermöglichen: Konkrete Ereignisse und Verhaltensänderungen lösen eine erneute Verifizierung sowie Eskalationsschritte aus, sodass Ihr Compliance-Team in Echtzeit auf tatsächliche Risikosignale reagieren kann. Im Bereich Lieferantenmanagement implementieren wir Workflows zur laufenden Überwachung, die Veränderungen des Risikoprofils erfassen, Abgleiche mit aktualisierten Sanktionslisten und negativen Medienberichten durchführen sowie wesentliche Änderungen über den gesamten Lebenszyklus der Geschäftsbeziehung hinweg kennzeichnen.
Wann ist die Entwicklung maßgeschneiderter KYC-Software sinnvoll?
Nicht jedes Unternehmen muss bei Null anfangen. Wenn jedoch einer der folgenden Punkte zutrifft, lohnt es sich, über einen maßgeschneiderten Ansatz zu sprechen.
Ihre Prozesse und Integrationen sind einzigartig und lassen sich nicht in Standard-KYC-Lösungen einbinden.
Ihr Kundenstamm erstreckt sich über mehrere Rechtsräume mit unterschiedlichen regulatorischen Anforderungen, und Ihre derzeitigen Tools sind nicht in der Lage, dies reibungslos zu bewältigen.
Ihr Compliance-Team ist auf manuelle Umgehungslösungen angewiesen, um Daten zwischen den Systemen zu verknüpfen.
Ihr Risikomodell hat sich so weit weiterentwickelt, dass Ihre bestehenden KYC-Lösungen dem nicht mehr gerecht werden können.
Sie sind über die Konfigurationsmöglichkeiten eines SaaS-Anbieters hinausgewachsen und stoßen an die Grenzen der Funktionsvielfalt.
Sie benötigen eine KYC-AML-Plattform, die sich nahtlos in Ihre firmeneigenen Systeme oder bestimmte Datenanbieter von Drittanbietern wie World Check oder Dow Jones integrieren lässt.
In solchen Situationen sind die Kosten für den Verbleib bei Ihrer derzeitigen Technologie in der Regel höher als die für die Entwicklung einer geeigneten neuen Lösung.
Unser Ansatz bei der Entwicklung von KYC-Software
Seit 10 Jahren entwickeln wir Compliance-Software für regulierte Unternehmen. Hier sind einige Erkenntnisse, die wir dabei gewonnen haben.
Wir beginnen mit den gesetzlichen Anforderungen.
Bevor wir auch nur eine Zeile Code schreiben, erfassen wir zunächst Ihre Verpflichtungen: Welche Vorschriften gelten, welche Nachweise Sie vorlegen müssen und wie Ihr Risikorahmen aussieht. Das bestimmt alle weiteren Schritte.
Wir entwickeln Lösungen für Ihr Compliance-Team.
KYC-Software wird täglich von Compliance-Analysten genutzt. Wir entwickeln Benutzeroberflächen und Arbeitsabläufe, die ihnen die Arbeit erleichtern.
Wir planen für den Wandel.
Die regulatorischen Anforderungen ändern sich. Ihr Kundenstamm wächst. Neue Rechtsräume kommen hinzu. Wir entwickeln KYC-Tools, die modular aufgebaut, wartungsfreundlich und leicht erweiterbar sind, ohne dass eine Neuentwicklung von Grund auf erforderlich ist.
Wir integrieren.
Die meisten Unternehmen verfügen bereits über Teile ihrer KYC- und AML-Infrastruktur. Wir arbeiten mit den Ihnen bereits zur Verfügung stehenden Systemen und verbinden Datenanbieter wie World Check, Factiva und LexisNexis mit Ihren bestehenden internen Systemen, anstatt einen vollständigen Austausch zu erzwingen.
Warum sollten Sie bei der KYC-Compliance-Software mit Dreamix zusammenarbeiten?
Über 300 Ingenieure aus verschiedenen Bereichen der regulierten Branchen
Über 20 Jahre Erfahrung in der Entwicklung von Software für Compliance und Finanzdienstleistungen
Teil der Synechron-Gruppe mit fundierter Expertise in den Bereichen Bankwesen, Fintech und RegTech
Nearshore-Entwicklung im EU-Rechtsraum
Wir haben KYC-Plattformen, AML-Systeme, Onboarding-Workflows und Screening-Integrationen für Finanzdienstleistungsunternehmen in ganz Europa und den USA entwickelt. Unsere Ingenieure kennen nicht nur die technischen Spezifikationen, sondern auch den regulatorischen Kontext. Und da wir Teil der Synechron-Gruppe sind, können wir bei Bedarf auf ein breiteres Fachwissen in den Bereichen Compliance und Finanzdienstleistungen zurückgreifen.
Verwandte RegTech-Funktionen
Diese Seite befasst sich speziell mit KYC- und AML-Software. Sollten Ihre Anforderungen darüber hinausgehen, bieten wir Ihnen außerdem Lösungen in folgenden Bereichen an:
Regulierungsbeobachtung und Zukunftsanalyse • Plattformen zur Überwachung der Compliance und des Verhaltens von Mitarbeitern • Plattformen zur Überwachung von Unternehmenstransaktionen und Kontrollraum-Plattformen • Systeme zum Management von nicht öffentlichen Informationen (MNPI) • Risikomanagement bei Dritten und Due-Diligence-Prüfungen von Lieferanten
Häufig gestellte Fragen zur Entwicklung von KYC-Compliance-Software
Lassen Sie uns über Ihre KYC-Software sprechen
Teilen Sie uns mit, wo Ihre derzeitige KYC-Compliance-Lösung Defizite aufweist. Wir erarbeiten ein Konzept, wie eine maßgeschneiderte Lösung für Ihr Unternehmen aussehen könnte, und geben Ihnen eine ehrliche Einschätzung hinsichtlich der Entscheidung „selbst entwickeln oder kaufen“.