KI-Entwicklung für Regtech
KI durchdringt heute alle Bereiche der Finanzdienstleistungen – vom Backoffice bis hin zu kundenorientierten Produkten. Dreamix entwickelt KI-Lösungen im RegTech-Bereich für Anbieter, Fintechs, Insurtechs und Investmentgesellschaften und gewährleistet dabei die von Regulierungsbehörden geforderten Standards hinsichtlich Governance, Dokumentation und menschlicher Aufsicht.
Wie wir Sie bei der Einführung von RegTech-KI unterstützen
KI im RegTech-Bereich beschränkt sich nicht auf einen einzelnen Teil der Compliance-Funktion. Sie hält Einzug in alle Bereiche, die von RegTech-Plattformen und Finanzinstituten abgedeckt werden:
KI in der Regulatory Intelligence
- Beobachtung des regulatorischen Umfelds
- Lückenanalyse
- Zuordnung von Verpflichtungen
- Kuration des Regelwerks
- Folgenabschätzung
- Grenzüberschreitende Nachverfolgung
AML- und Betrugsbekämpfung
- Echtzeit-Anomalienerkennung
- Netzwerk-/Musteranalyse
- Reduzierung falsch-positiver Ergebnisse
- Dynamische Risikobewertung
- Triage und Priorisierung von Alarmen
- Typologieerkennung
- Unterstützung bei der Falluntersuchung
KI im Bereich KYC/CDD
- Identitätsüberprüfung
- Überprüfung auf Sanktionen, PEP-Status und negative Medienberichte
- Ermittlung der wirtschaftlichen Eigentümer
- Kontinuierliches KYC (pKYC)
- Dokumentenextraktion & Dateneingabe
Risikoprofilierung und beim Scoring
- Kundenrisikobewertung
- Risikoaggregation auf Portfolioebene
- Szenarioanalyse
- Risiko-Dashboards
- Prädiktive Risikoindikatoren
- Erklärbarkeit von Modellen
- Segmentbasierte Risikoschwellenwerte
KI-gestützte Risikoprüfung
- Eingang von Einreichungen & Datenextraktion
- Anreicherung von Risikodaten
- Automatisierte Risikoauswahl
- Durchlaufverarbeitung
- Preisgestaltung und Angebotserstellung
- Erklärbarkeit & Audit-Trail
- Portfoliorisiko-Optimierung
KI-Assistenten für dialogbasierte Compliance
- Fragen und Antworten zur Richtlinie
- Regulierungsforschung
- Anleitung zum Arbeitsablauf
- Bescheinigungen & Erklärungen
- Triage von Fällen/Anfragen
- Erstellung eines Audit-Trails
- Unterstützung bei Schulung und Einarbeitung
Erklärbare KI & Modell-Governance
- Erkennung und Minderung von Verzerrungen
- Erklärbarkeit von Entscheidungen
- Modellinventar und -dokumentation
- Modellvalidierung und -überwachung
- Meldung nachteiliger Maßnahmen
- Erstellung eines Audit-Trails
- Steuerungen mit menschlicher Einbindung
Sie wissen nicht, wo Sie bei RegTech-KI anfangen sollen?
Schildern Sie uns die regulatorische Herausforderung, vor der Sie stehen; wir gehen gemeinsam Ihre Prioritäten durch und leiten daraus den passenden Ansatz für den Start und die technische Umsetzung ab.
Sprechen Sie mit unserem RegTech-TeamDreamix-KI-Dienste im Bereich der Regulierungstechnologie
Maßgeschneiderte KI-Entwicklung
Wir entwickeln maßgeschneiderte Modelle, die auf Ihren eigenen Daten trainiert werden – nicht auf einem generischen Datensatz. Bei RegTech-KI-Projekten wird das Modell von Anfang an auf Ihre Compliance-Anforderungen ausgerichtet – DSGVO, DORA, das EU-KI-Gesetz –, anstatt Ihre Geschäftslogik nachträglich an diese anzupassen. Der Vorteil: weniger Nachbearbeitungszyklen, wenn eine Aufsichtsbehörde oder die interne Revision nachfragt, wie eine Entscheidung zustande gekommen ist.
Generative KI-Modelle
Wir entwickeln RAG-Systeme, optimieren Modelle für Ihren Fachbereich und setzen generative KI zur dynamischen Aufgabenkoordination ein. Bei RegTech-KI-Projekten bedeutet dies häufig, ein Modell auf Ihre eigene Richtlinienbibliothek abzustützen, damit es Compliance-Fragen unter Angabe der richtigen Rechtsgrundlage beantworten kann – sei es eine MiFID-II-Klausel, eine Basler Vorschrift oder eine interne Kontrollmaßnahme. Diese Rückverfolgbarkeit ist es, die einen Chatbot zu einer Lösung macht, die von der Compliance-Abteilung tatsächlich genehmigt wird.
Computer Vision
Wir entwickeln visuelle Erkennungssysteme für die Qualitätskontrolle, Sicherheitsüberwachung und Dokumentenprüfung. Im Bereich der RegTech-KI erstrecken sich die Anwendungsfälle auf KYC-Prüfungen gemäß AMLD5/6 sowie auf die Betrugserkennung – mit Modellen, deren Genauigkeit sich kontinuierlich verbessert, sobald neue Muster der Dokumentenfälschung und neue Typologien des Identitätsbetrugs auftreten. Eine schnellere und genauere Überprüfung verkürzt den Onboarding-Prozess, ohne die Sorgfaltspflichten zu vernachlässigen.
Empfehlungssysteme
Wir unterstützen Sie dabei, Kundenbedürfnisse zu antizipieren, indem wir Verhaltensmuster analysieren und personalisierte Empfehlungen aussprechen. In regulierten Branchen können dieselben Modelle ungewöhnliche Kontoaktivitäten erkennen oder einen Fall an den richtigen Compliance-Workflow weiterleiten – eine frühzeitige Stufe der AML-Transaktionsüberwachung, die zudem das Kundenerlebnis verbessert.
Deep Learning und maschinelles Lernen in großem Maßstab
Unsere Machine-Learning-Architekturen verarbeiten große Datenmengen in Echtzeit und bewältigen Millionen von Transaktionen pro Sekunde ohne zusätzliche Latenz. Genau diese Skalierbarkeit benötigt die RegTech-KI für die kontinuierliche Transaktionsüberwachung und Geldwäschebekämpfung, bei der eine Verzögerung bei der Erkennung eines Musters einer Verzögerung bei der Einreichung eines Verdachtsmeldungsberichts (SAR) gleichkommt.
KI-Lösungen für Unternehmen
Wir betreuen die KI-Integration vom ersten Konzept bis zur Bereitstellung und arbeiten dabei innerhalb Ihrer bestehenden Infrastruktur. Für regulierte Unternehmen umfasst dies die Einbindung von Prüfpfaden, Zugriffskontrollen und Modelldokumentation, auf die die Einführung von RegTech-KI angewiesen ist – also genau jene Unterlagen, die bei einer Überprüfung des Modellrisikomanagements (MRM) tatsächlich angefordert werden.
Prädiktive Analytik und Prognosen
Unsere Prognosemodelle analysieren historische Daten und Echtzeitdaten, um Trends vorherzusagen und Risiken frühzeitig zu erkennen. In Branchen mit hohen Compliance-Anforderungen helfen RegTech-KI-Prognosen den Risiko- und Rechtsabteilungen dabei, Risiken – wie Konzentrationsrisiken, neu auftretende AML-Typologien oder Kreditrisikosignale gemäß IFRS 9 – zu erkennen, bevor sie zu einem meldepflichtigen Problem werden.
Datenpipelines und Datenaufbereitung
Wir verwalten den gesamten Datenlebenszyklus – von der Erfassung und Bereinigung bis hin zur Strukturierung und Kennzeichnung. Regtech-KI ist auf Pipelines angewiesen, die einer Prüfung standhalten; daher bauen wir eine Infrastruktur auf, die den Standards zur Datenaggregation wie BCBS 239 entspricht, sodass jeder Datenpunkt nachvollziehbar und bei Anfragen der Aufsichtsbehörden sofort verfügbar ist.
DATENVISUALISIERUNG
Wir wandeln komplexe Datensätze in übersichtliche visuelle Modelle um, damit Ihr Team auf einen Blick erkennt, worauf es ankommt. Für die Compliance- und Risikoberichterstattung bedeutet dies, dass wir speziell für RegTech-KI entwickelte Dashboards bereitstellen, mit denen sich Audits, Überprüfungen durch den Vorstand und die DORA-Resilienzberichterstattung schneller vorbereiten lassen.
NATÜRLICHE SPRACHVERARBEITUNG (NLP)
Wir unterstützen Sie dabei, durch automatisierte Dokumentenanalyse, Stimmungsanalyse und Wissensextraktion mehr Nutzen aus unstrukturierten Texten zu ziehen. Eine gängige Anwendung von NLP im Bereich RegTech-KI ist das Durchsuchen von Verträgen, Einreichungen und Korrespondenz nach potenziellen Sanktionsrisiken oder negativen Medienberichten, bevor diese auf den Schreibtisch einer Aufsichtsbehörde gelangen.
Strategie zur Einführung künstlicher Intelligenz
Wir erstellen einen auf Ihre Geschäftsziele zugeschnittenen Fahrplan, damit Sie kostspielige Fehltritte vermeiden. Unser Team ermittelt, wo KI die größte Wirkung erzielen kann, und plant die Einführung in mehreren Phasen – ein Ansatz, der umso wichtiger ist, wenn RegTech-KI sowohl den Business Case als auch die Compliance-Freigabe erfüllen muss, einschließlich der Risikoklassifizierung gemäß dem EU-KI-Gesetz für den jeweiligen Anwendungsfall.
Beratungsdienstleistungen im Bereich generative KI
Wir helfen Ihnen dabei, echten Mehrwert von bloßem Hype zu unterscheiden und zu ermitteln, in welchen Bereichen große Sprachmodelle Ihre Geschäftsabläufe oder das Kundenerlebnis verbessern können – und zwar mit klaren Erwartungen hinsichtlich des ROI. Bei RegTech-KI-Initiativen bedeutet dies, abzuwägen, in welchen Fällen ein großes Sprachmodell eine Zusammenfassung der regulatorischen Anforderungen erstellen kann und in welchen Fällen ein Mensch weiterhin in den Entscheidungsprozess eingebunden sein muss, um die endgültige Entscheidung zu treffen.
Beratung im Bereich intelligente Automatisierung
Wir identifizieren sich wiederholende, manuelle Arbeitsabläufe und ersetzen diese durch automatisierte Systeme, die im Laufe der Zeit dazulernen. Bei KI-Programmen in den Bereichen Fintech und Regtech beginnt dies in der Regel mit Berichts- und Abstimmungsaufgaben – COREP-/FINREP-Meldungen, Abstimmungen –, die still und leise den Großteil der Arbeitswoche eines Compliance-Teams in Anspruch nehmen.
Beratung im Bereich Analytik
Wir unterstützen Sie dabei, die Kennzahlen zu definieren, die Ihr Unternehmen tatsächlich vorantreiben, und Systeme einzurichten, mit denen Sie diese in Echtzeit verfolgen können. Für regulierte Unternehmen umfasst dies häufig die Schlüsselrisikoindikatoren (KRIs), die ein RegTech-KI-Programm kontinuierlich überwachen muss, ohne dass Lücken zwischen den Berichtszeiträumen entstehen.
Digitale Transformation und Automatisierung
Wir verbinden Altsysteme mit moderner KI, um automatisierte Arbeitsabläufe zu schaffen, die Kosten senken und Fehler reduzieren, ohne den Geschäftsbetrieb zu beeinträchtigen. Hier setzt in der Regel die Einführung von RegTech-KI bei Banken und Versicherungen ein, die noch mit jahrzehntealten Kernsystemen arbeiten – und wo die Anforderungen an die operative Widerstandsfähigkeit im Sinne der DORA am schwierigsten zu erfüllen sind.
Schutz von KI/ML vor Bedrohungen
Wir schützen Ihre KI-Investitionen vor Datenvergiftung, adversarialen Angriffen und Modelldrift mithilfe von Sicherheitsframeworks, die speziell für regulierte Umgebungen entwickelt wurden und auf Standards wie das NIST AI Risk Management Framework und ISO/IEC 42001 abgestimmt sind. Dies ist eine zentrale Aufgabe im Bereich RegTech-KI: sicherzustellen, dass Modelle konform, überprüfbar und für den Einsatz in der Produktion sicher sind.
RegTech-KI Kaufen oder Entwickeln Lassen
| Faktor | Fertige Lösungen kaufen | Individuelle RegTech-KI-Lösungen |
|---|---|---|
| Eigentum | Sie sind der alleinige Inhaber der geistigen Eigentumsrechte. | |
| Kostenstruktur | Wiederkehrende Gebühren, die sich bei der Verlängerung erhöhen | Anschaffungskosten, geringer laufender Wartungsaufwand |
| Markteinführungszeit | Schnell, bereits fertiggestellt | ~75 % schneller dank KI-nativer Entwicklung |
| Amortisationszeit | Nein, es handelt sich um dauerhafte Kosten. | Typischerweise 1 bis 3 Jahre |
| Anpassung | Begrenzt, komplex und oft teuer | Voll und ganz von Ihnen zu gestalten |
| Variiert je nach Anbieter, oft generisch | Entsprechend Ihren Audit-Anforderungen erstellt | |
| Anbieterabhängigkeit | Hoch: Preisgestaltung, Zugang, Roadmap | Niedrig: Sie kontrollieren die Kontinuität. |
Moderner Technologie-Stack
Erfolgsgeschichten unserer Kunden
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Optimierte Compliance mit einem allumfassenden ARL-Management-Tool
Die Folgen von Vorschriften war schon immer eine zentrale Herausforderung für Unternehmen. Seit fast zwei Jahrzehnten ist MCO ein führender Anbieter für Lösungen, die diese Hürde überwinden. Angesichts der bis heute stetig wachsenden Komplexität der Regulierungslandschaft, erkannte die US-basierte Plattform eine seltene Gelegenheit, die Compliance einfacher für Ihre Kunden zu gestalten. Durch die Zusammenarbeit mit […]
Wie sieht die Zusammenarbeit mit Dreamix aus?
Schnelle Einarbeitung
Sparen Sie Zeit und steigern Sie Ihre Produktivität mit unserem Prozess zur schnellen Einbindung Ihres Teams. Sichern Sie sich einen zuverlässigen IT-Partner, der Ihre Branche bis ins Detail versteht und bereits nach zwei Wochen einsatzbereit ist.
Agile Entwicklung
Sorgen Sie für ein stabiles digitales Produkt und verkürzen Sie die Markteinführungszeit. Seit über zwei Jahrzehnten setzen wir die agile Methodik Scrum ein, um frühzeitig Mehrwert zu schaffen, uns an veränderte Anforderungen anzupassen, Sie stets auf dem Laufenden zu halten und stabile, skalierbare Systeme bereitzustellen.
Passende Fachkenntnisse
Wir sorgen dafür, dass Ihr Regtech-Projekt im Bereich KI von einem Expertenteam betreut wird, das über das erforderliche Fachwissen und die nötige Praxiserfahrung verfügt, um eine herausragende Produktqualität zu gewährleisten.
Proaktivität
Vertrauen Sie darauf, dass wir Probleme im Prozess oder im Zusammenhang mit den aufgelaufenen technischen Schulden stets erkennen und aufzeigen und Ihnen die für Ihre geschäftlichen Anforderungen effektivste Lösung vorschlagen.
Was Kunden über die Zusammenarbeit mit uns sagen
Häufig gestellte Fragen zu RegTech-KI
Sprechen Sie mit uns über die Entwicklung von RegTech-KI, die Prüfungen standhält, in großem Maßstab einsetzbar ist und sich über viele Jahre hinweg bewährt.